はじめに
皆さんこんにちは、たかキングです。
私たちは高配当株投資で月10万円の配当金を目指しながら、新NISAでインデックス投資も続けているアラサー夫婦。
「インデックス投資ってよく聞くけど実際にはどんな投資なの？」と思っている方も多いのではないでしょうか。
この記事では、インデックス投資の仕組みやメリット・デメリット、そして我が家が続けている理由についてご紹介します。
初心者の方はもちろん、すでにインデックス投資を始めている方も復習のつもりでご覧いただけたら嬉しいです。
インデックス投資とは？
簡単にいうと、インデックス投資とは、たくさんの会社にまとめて投資できる方法です。
市場全体の値動きに合わせて運用する投資方法で、『インデックス』とは、市場全体の動きを表す指数のことです。
日本では「日経平均株価」や「TOPIX」、アメリカでは「S＆P500」などが代表的なインデックスとして知られています。
例えば、１社だけの株を買うと、その会社の業績が悪くなったときに大きく値下がりする可能性があります。
しかし、インデックス投資では、何百〜何千社もの企業にまとめて投資できます。
そのため、1社の株価が下がっても、資産全体への影響を抑えやすいのが特徴です。
このようにインデックスファンドを１つ購入するだけで、多くの企業へまとめて投資できます。
自分で1社ずつ株を選ぶ必要がないため、投資初心者でも始めやすい投資方法として人気があります。
これを『分散投資』といいます。
分散投資が大切な理由
では、なぜ分散投資が大切なのでしょうか。
例えば、A社だけに100万円を投資していた場合、その会社の業績が悪くなると、大きく資産が減ってしまう可能性があります。
一方で、100社以上の企業に分散して投資していれば、一部の会社の株価が下がっても、他の会社の成長によって影響を抑えられることがあります。
そのため、長期で資産形成を目指す方にとって、分散投資は大切な考え方とされています。
インデックス投資が初心者におすすめな理由
インデックス投資は、投資をこれから始める人にも人気の投資方法です。
その理由は、少額から始められ、多くの企業に分散投資ができるからです。
さらに、一度積立設定をすれば、毎月自動で購入してくれるため、自分で毎回タイミングを考える必要がありません。
投資を始めたばかりの頃は、株価が下がると不安になって売ってしまったり、逆に株価が上がると慌てて買ってしまったりすることがあります。
そういった初心者にありがちなミスを防いでくれるのも１つのメリットです。
また、仕事や子育てで忙しい人でも続けやすく、長期的な資産形成を目指しやすいのも魅力です。
もちろん、投資なので価格が下がることもあります。しかし、長い期間コツコツ積み立てることで、短期的な値動きに振り回されにくい投資方法として、多くの人に選ばれています。
そのため、短期的な値動きに一喜一憂せず、長期で資産形成を目指したい方に向いている投資方法です。
インデックス投資のメリット
少額から始められる
→100円から購入できる商品もあり、まとまったお金がなくても投資を始めることができます。
分散投資ができる
→1つのファンドを購入するだけで、多くの企業にまとめて投資できるため、リスクを抑えやすくなります。
自動で積み立てができる
→一度積立設定をしてしまえば、毎月自動で購入してくれるため、投資のタイミングを考える必要がありません。
長期投資との相性がいい
→短期的な値動きに一喜一憂せず、長い期間コツコツ積み立てることで資産形成を目指せます。
インデックス投資のデメリット
元本保証ではない
→銀行預金とは異なり、投資した金額より資産が減ってしまう可能性があります。
短期間で大きな利益は狙いにくい
→個別株のように短期間で大きく値上がりすることは少なく、長期目線で続けることが大切です。
相場が下落すると評価額も下がる
→市場全体が下落した場合は、インデックスファンドの価格も下がるため、一時的に資産が減ることがあります。
我が家がインデックス投資を続ける理由
我が家がインデックス投資を続ける理由は、長期で資産形成を目指しているからです。
インデックス投資は、一度積立設定をすれば毎月自動で購入してくれるため、日々の値動きを気にしすぎる必要がなく、仕事や子育てで忙しい我が家にとって大きな魅力だと感じています。
また、我が家では高配当株投資にも取り組んでいますが、インデックス投資を組み合わせることで、配当金を受け取りながら将来の資産成長も期待できると考えています。
これからも短期的な値動きに一喜一憂することなく、長期目線でコツコツ積み立てを続けていく予定です。
まとめ
今回はインデックス投資についてご紹介しました。
今回のポイントはこちらです。
・インデックス投資は、多くの企業にまとめて投資できる方法
・ 分散投資によってリスクを抑えやすい
・ 少額から始めることができ、初心者でも続けやすい
・ 我が家も新NISAを活用して長期で積立を続けている
インデックス投資は、短期間で大きな利益を狙う投資ではありません。
焦らずコツコツ積み立てを続けることが、将来の資産形成につながると我が家は考えています。
少しでもこの記事が、これから投資を始める方の参考になれば嬉しいです。
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