はじめに
皆さんこんにちは、たかキングです。
今回はこんな悩みを持つ人向けの記事です。
→新NISAは高配当株とインデックス投資のどちらを選ぼうか迷ってる、、、
→配当金も欲しいけど資産も増やしていきたい、、、
→子育て世帯で忙しいけど資産を作っていきたい、、、
少しでも悩んでいる方はこれから説明する内容から、自分に合う方法を探してみてください。
我が家の現在の投資方針
我が家ではインデックス投資と高配当株投資の二刀流で資産形成を進めています。
インデックス投資は毎月6万円を積み立てしています。
我が家では、長期投資を目標としているため、無理のない金額を設定しています。
今後、会社での昇給分を積立に回していき、少しずつ入金力をアップさせていこうと思っています。
また、インデックス投資とは別に毎月の余剰資金で高配当株に投資しています。
高配当株も長期保有で配当金を受け取ることを目標としています。
月によって余剰資金は上下しますが、大体５〜７万円を高配当株に投資しています。
まずは月1万円の配当を目指してコツコツ入金していきたいと思います。
インデックス投資も高配当株も、毎月の行動を決めておくことで余計な感情に惑わされず投資をすることができるためオススメです。
我が家の二刀流はオオタニサンとは違って派手さはありませんが、少しづつ結果を出していきたいと思います。
インデックス投資を行う理由
我が家がインデックス投資を行う理由ですが、投資の続けやすさに大きな魅力を感じているからです。
長期投資をしていると必ずと言っていいほど、下落相場を経験することになると思います。
でも積立投資ならドルコスト平均法が自然と働きます。
＊ドルコスト平均法とは株価が高い時は少なく買う、株価が安い時は多く買うことで平均取得単価を下げる方法です。
我が家は暴落を「安く買えるチャンス」と考えて、積立を継続しています。
また、インデックス投資は一度設定すると自動で積み立ててくれるため忙しい中でも投資をすることができます。
仕事や子育てに家事など、子育て世帯はやるコトがいっっっぱいありますよね。
そんな中で自動で積み立ててくれるインデックス投資はとても魅力的です。
相場を気にしすぎなくていいし、基本的には放置でOKです。
ただ、続けられなくなることが一番のリスクなので、無理のない設定をすることを強くオススメします。
高配当株投資を行う理由
我が家が高配当株投資を行う理由は、配当金という目に見える成果が投資を続けるモチベーションになるからです。
インデックス投資は、時間をかけて資産を大きく育ててくれる心強い方法です。
ただ、その成果を実感できるのはかなり先になることも多く、「本当に増えているのかな？」と感じる場面もあります。
一方で高配当株投資は、株を持っているだけで定期的に配当金を受け取れるのが魅力です。
実際に口座へ配当金が入ると、「この会社が自分のために働いてくれているんだな」と感じられて、投資を続ける励みになります。
また、将来的に配当金を生活費の一部に充てられるようになるのも、高配当株投資の大きな魅力です。
我が家は、まず月1万円の配当金を目標にしています。
月1万円あれば、スマホ代や電気代などの固定費の一部を配当金でまかなえるようになり、家計への負担が軽くなると思います。
もちろん、高配当株投資には減配や業績悪化といったリスクもあります。
そのため我が家では、1つの銘柄に集中しすぎず、業種を分散しながら長期保有を前提に投資を続けています。
インデックス投資で資産を育てる。
高配当株投資で将来のキャッシュフローを作る。
我が家は、この2つをうまく組み合わせながら、長期的な資産形成を目指しています。
なぜどちらか一方にしないのか
インデックス投資と高配当株投資、結局どちらがいいの？
投資を始めると、一度は悩むポイントだと思います。
実際、SNSやYouTubeを見ていても、
「資産形成ならインデックス投資一択！」
「配当金をもらえる高配当株が最強！」
という意見をよく見かけます。
ですが我が家は、どちらか一方を選ぶ必要はないと考えています。
なぜなら、インデックス投資と高配当株投資では役割が全く違うからです。
インデックス投資の役割は、資産を大きく育てることです。
世界経済の成長とともに資産を増やし、将来の大きな資産形成につなげていきます。
一方で高配当株投資の役割は、将来のキャッシュフローを作ることです。
保有しているだけで配当金が入ってくる仕組みを作ることで、生活費の一部を投資収入でまかなえるようになります。
つまり、
・インデックス投資 → 資産を増やすためのエンジン
・高配当株投資 → お金を生み出す仕組み作り
というイメージです。
我が家は、資産の成長だけではなく、将来の安心感も手に入れたいと思っています。
だからこそ我が家は、
インデックス投資で資産を育てる。
高配当株投資で配当収入を増やす。
この二刀流のスタイルを続けています。
オオタニサンのような豪快なホームランは打てないかもしれません。
それでも毎月コツコツ積み上げていけば、10年後、20年後には大きな力になると信じています。
まとめ
今回は、我が家がインデックス投資と高配当株投資の二刀流で資産形成を行っている理由についてご紹介しました。
インデックス投資は、世界経済の成長を取り込みながら資産を大きく育てる役割があります。
一方で高配当株投資は、配当金という形で将来のキャッシュフローを作ってくれます。
どちらが優れているという話ではなく、それぞれに違った魅力や役割があります。
我が家は、
・インデックス投資で資産を育てる
・高配当株投資で配当収入を増やす
この2つを組み合わせることで、長期的な資産形成を目指しています。
子育て世帯は、教育費や住宅購入など今後大きな支出が待っています。
だからこそ、無理をして短期間で大きな成果を狙うのではなく、長く続けられる仕組みを作ることが大切だと考えています。
投資に正解はありません。
大切なのは、自分や家族のライフスタイルに合った方法を見つけて、無理なく続けることだと思います。
我が家もまだまだ道半ばですが、これからもコツコツ積み上げながら、配当金月10万円という目標に向かって進んでいきます。
この記事が、
「インデックス投資と高配当株投資のどちらを選べばいいんだろう？」
と悩んでいる方の参考になれば嬉しいです。
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